Limit i zakres inwestycji

Limit wpłat na IKE

Wpłaty dokonywane na IKE w danym roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich projektach, jeśli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone. Limit wpłat w danym roku nigdy nie może być niższy od limitu określonego w roku poprzedzającym - inaczej mówiąc, w przypadku spadku płac limity te ulegają "zamrożeniu".

Mniejsze podatki z IKE i IKZE

Zyskaj bieżące i przyszłe korzyści podatkowe

Poczytaj o IKE i IKZE

Wpłata na rachunek IKE powinna być dokonana przez właściciela IKE, a przelew na IKE - pochodzić z rachunku bankowego właściciela IKE. Limit wpłat do IKE nie ma zastosowania do wpłat pochodzących z przyjęcia wypłat transferowych. Jeśli zatem przeniesiemy na IKE nasze środki z PPE (Pracowniczy Program Emerytalny), nie wpływa to na limit wpłat na IKE w danym roku. Na wysokość dostępnego w danym roku limitu nie wpływają również (nie pomniejszają go) otrzymywane przez nas dywidendy, odsetki od obligacji czy też wartość przydzielonych nam praw poboru.

Limit wpłat na IKZE

Roczny limit wpłat na IKZE nie może przekroczyć kwoty odpowiadającej 1,2 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok.

Do limitu wpłat do IKZE nie są wliczane wypłaty transferowe.

Tabela limitów wpłat

 *W celu skorzystania ze zwiększonego limitu wpłat na IKZE dla osób prowadzących pozarolniczą działalność zgodnie z Ustawą o IKE i IKZE, Klient zobowiązany jest złożyć oświadczenie o posiadaniu takiego statusu w formie pisemnej lub za pośrednictwem Oprogramowania wskazanego przez DM BOŚ S.A.

Zakres inwestycji

Katalog instrumentów, jakie możemy nabywać, obejmuje głównie instrumenty finansowe o małym lub niskim ryzyku - akcje, obligacje, certyfikaty strukturyzowane i inne instrumenty notowane na rynku regulowanym (GPW) jak również na wybranych rynkach zagranicznych. Nie możemy inwestować w bardziej ryzykowne instrumenty pochodne (kontrakty terminowe czy opcje). Lista instrumentów, w jakie można inwestować w DM BOŚ, określona jest w odrębnej regulacji Domu Maklerskiego.

Inwestować możemy agresywnie, zawierając nawet wielokrotne transakcje w ciągu jednego dnia, jak też zawierać transakcje sporadycznie – tylko co jakiś czas. Technicznie, sposób zawierania transakcji jest taki sam, jak na zwykłym rachunku maklerskim. Ograniczeniem jest jednak to, iż zlecenia zakupu muszą być pełnopłatne (brak odroczenia płatności i możliwości korzystania z kredytów). Poza brakiem dostępu do kontraktów terminowych czy opcji, nie skorzystamy również z krótkiej sprzedaży.